博客

节税策略

By 丹·马登,CFP®

Dan 和 Karen Burles 有两个孩子,Coy(12 岁,学生)和 Roger(21 岁,学生)。 Dan 和 Karen 拥有一家安全设备销售和安装业务有限责任公司。丹和凯伦属于最高的所得税等级。他们的投资组合包含 130,000 美元的市政债券(年收入 5,200 美元)、80,000 美元的公司债券……

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财务规划职业指南

By 布鲁斯·斯塔克斯,注册会计师,CFP®

新闻中的 CFP® bat365 CFP 委员会的财务规划中心发布了一系列关于新bat365、职业转换者甚至经验丰富的bat365的职业道路的有趣见解。这些见解可以在财务规划职业指南中找到。该指南确定了六种职业道路,有助于阐明……的类型

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交易所买卖基金持有的投资

By 布鲁斯·斯塔克斯,注册会计师,CFP®

课程:保险规划第 19 课:即时年金 – 税收优惠的收入规划工具学生问题:您好 - 此页面上的文字说明年金不持有共同基金或 ETF。他们持有什么来提供标准普尔“类型回报”?文本继续讨论听起来很像 ETF 的组件(中值、大...

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比率百分比测试

By 丹·马登,CFP®

下列关于 SEP 和 Keogh 计划的说法不正确的是?与 Keogh 计划相比,SEP 必须满足更少的报告要求。美国国税局认为 SEP 不像 Keogh 计划那样是合格的计划。 SEP 类似于固定缴款计划;一个基奥…

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并非所有圣诞礼物都受欢迎:需要监控的四个潜在税收变化

By 布鲁斯·斯塔克斯,注册会计师,CFP®

好消息让我们面对现实吧——阻碍谁将在 2024 年赢得总统职位可能比预测未来几个月你的税收将如何变化、甚至是否会发生变化更容易。该博客将指出一些可能会显着改变您的税收格局的领域,包括:支付更多的资本利得税,……

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房地产收入和 IRA 捐款

By 布鲁斯·斯塔克斯,注册会计师,CFP®

课程:退休规划第 1 课:使用 IRA 建立和分配更多的退休收入学生问题:早上好!本页声明租金收入不包括在赚取收入的定义中。如果客户是专业的房地产开发商,其收入主要来自租金收入,他们是否能够贡献……

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Black-Scholes 期权估值模型

By 丹·马登,CFP®

弗兰克持有 H0-3 保单,承保范围为 400,000 美元,自付额为 1,000 美元。重建弗兰克的房子需要 60 万美元。他的保险公司将为与 Frank 厨房起火有关的 100,000 美元索赔支付多少? 79,000 美元 82,333 美元 83,333 美元 99,000 美元 单击以显示答案 展开 B 是答案。坦率…

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最近的调查表明 CFP® 专业人士的满意度很高

By 丹·马登,CFP®

CFP® 董事会更新 最近对 CFP® 专业人士的调查表明,他们对作为财务规划师的职业选择持续高度满意。此外,调查显示 CFP® Professionals 继续看到获得bat365对他们的职业生涯产生的积极影响。一些关键发现,它们仅突出了……的一小部分。

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可分配净收入申请

By 布鲁斯·斯塔克斯,注册会计师,CFP®

课程:遗产规划第 9 课:信托和遗产的所得税 学生问题:嗨 Bruce 当信托有一个收入积累年份时,该信托是否必须在积累年份就该 DNI 的积累纳税?如果是这样,为什么要这样做——为什么信托会在没收的信托所得税中持有收入……

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